Banque et Intermédiation Financière ( Le Rôle des Banques et des Intermédiaires Financiers )

Introduction au Cours

Les banques et les institutions financières jouent un rôle majeur dans le développement et la stabilité de la société. Cependant, les événements récents ont remis en question leur rôle, beaucoup affirmant qu’elles prennent des risques excessifs. Cette formation Banking & Financial Intermédiation examine leur rôle ainsi que celui des marchés financiers. Nous examinons également les instruments financiers qu’elles utilisent, tels que les dérivés, et comment les entreprises peuvent également les utiliser pour gérer ou réduire les risques.

Cette formation est conçue pour donner à ceux qui travaillent dans l’industrie les compétences nécessaires pour évaluer le risque de crédit, et à ceux qui viennent d’entreprises ayant besoin de financement, la connaissance de ce que les banques recherchent. Nous examinons également en détail les derniers instruments financiers, en développant une connaissance approfondie des contrats à terme, des options, des futures et des swaps.

Points forts de cette formation :

• Le système financier monétaire – Le rôle des institutions et des marchés financiers.
• Les services bancaires.
• Le bilan et le compte de résultat d’une banque.
• L’octroi de crédit – Le rôle majeur des banques.
• La crise financière et les leçons tirées.

Objectifs

À la fin de cette formation, vous serez capable de :

• Évaluer le rôle et les risques des institutions financières en tant qu’intermédiaires financiers.
• Recommander ou rechercher des services bancaires appropriés.
• Évaluer le compte de résultat et le bilan d’une banque.
• Évaluer le risque de crédit et prendre des décisions de prêt.
• Utiliser des instruments financiers pour le profit et la gestion des risques.

Méthodologie de Formation

Les participants à cette formation recevront une formation approfondie sur les sujets couverts par le programme, avec l’utilisation par le formateur d’une variété de techniques éprouvées d’enseignement et de facilitation pour adultes. La méthodologie de formation comprend des études de cas, des jeux de rôle et des discussions de groupe pour analyser et évaluer les problèmes clés auxquels sont confrontées les banques et les marchés financiers.

Cette formation est hautement participative, garantissant que les participants repartent avec de nouvelles compétences pour bénéficier à leur développement personnel et organisationnel.

Impact Organisationnel

• Développer une connaissance des services bancaires appropriés.
• Évaluer le risque de crédit.
• Acquérir de nouvelles compétences conformes aux dernières pratiques internationales, ce qui aidera à prendre des décisions plus éclairées et donc meilleures.
• Augmenter la connaissance des dernières politiques et procédures qui peuvent être partagées avec d’autres départements de l’entreprise.
• Faciliter la refonte continue des processus métier selon les normes internationales.

Impact Personnel

Cette formation sera bénéfique pour les participants en leur fournissant :

• Le développement de compétences professionnelles d’analyse et d’évaluation.
• Une augmentation de leur connaissance des derniers produits, politiques et procédures.
• La capacité à prendre des décisions plus éclairées et donc meilleures.
• Une importance accrue au sein de leur organisation.
• Une meilleure capacité à collaborer efficacement avec d’autres départements et collègues sur les pratiques actuelles et les problèmes affectant le secteur bancaire.

Public Cible

Cette formation convient à un large éventail de professionnels, mais bénéficiera particulièrement à :

• Les professionnels responsables de la prise de décisions de crédit.
• Les responsables de relations clients chargés de fournir des services bancaires appropriés.
• Ceux qui aspirent à devenir analystes de crédit.
• Ceux qui cherchent à obtenir des financements pour leur organisation.
• Ceux qui s’intéressent au secteur bancaire et à la crise financière.

Programme du Cours

Module 1 : Aperçu du Système Financier Monétaire

• Le système monétaire et financier.
• Qu’est-ce que l’intermédiation financière ?
• Le rôle et la portée de la banque et de l’intermédiation financière.
• Instruments financiers et titrisation.
• Marchés financiers.
• Désintermédiation.

Module 2 : Services Bancaires

• Services aux particuliers et aux entreprises.
• Comptes courants et services de paiement.
• Épargne et dépôts.
• Investissements.
• Banque privée et gestion de patrimoine.
• Commerce international.

Module 3 : Le Bilan et le Compte de Résultat d’une Banque

• Les rôles des banques centrales.
• Banque de détail, banque d’investissement et banque privée.
• Le compte de résultat d’une banque.
• Le bilan d’une banque.
• Actifs et passifs.
• Adéquation des fonds propres et régulation internationale.

Module 4 : L’Octroi de Crédit – Le Rôle Majeur des Banques

• Types de financement : Actifs, commerce international et fonds de roulement.
• Financement hors bilan.
• Analyse de crédit / Évaluation des demandes de crédit.
• Le compromis risque-rendement des banques.
• Réduction des risques.
• Surveillance et contrôle des prêts.

Module 5 : La Crise Financière et les Leçons Tirées

• Causes de la crise financière.
• Conséquences de la crise financière.
• Le rôle des dérivés.
• Leçons tirées.
• Exigences réglementaires internationales.
• La fonction de confiance.