Financement du Commerce International et des Matières Premières

Structuration de Solutions Financières pour le Commerce avec les Marchés Émergents

Introduction du cours

L’objectif principal de ce cours de formation sur le Financement du Commerce International et des Matières Premières est de garantir que tous les participants acquièrent une compréhension approfondie des aspects clés du financement du commerce, tout en progressant vers des utilisations plus avancées des produits de financement du commerce, des structures d’escompte et de préfinancement, ainsi que des scénarios de financement contemporains. Des sessions spéciales seront consacrées à la prévention de la criminalité financière dans le financement du commerce ainsi qu’à une analyse approfondie du droit et de la pratique du financement des stocks, afin que tous les participants bénéficient de ces enjeux majeurs actuels.

Nous mettons l’accent sur la tendance vers le financement transactionnel, y compris le financement des stocks et des entrepôts, le financement des lettres de crédit, le financement des créances et tous les produits de compte ouvert. Notre objectif est de développer les compétences techniques des participants pour qu’ils deviennent rapidement des experts au sein de leur banque, leur permettant de conseiller avec crédibilité et confiance sur les préoccupations et les orientations prises par la banque, ses comités de crédit et sa direction.

Ce cours mettra en avant :

• Tous les aspects documentaires et réglementaires du financement du commerce
• Les variantes des lettres de crédit, leur financement et leur risque
• Le forfaitage, l’affacturage, la chaîne d’approvisionnement et les mécanismes d’escompte
• La prévention du blanchiment d’argent et de la criminalité financière dans le financement du commerce international
• Les structures de préfinancement, de traitement et les enjeux contemporains

Objectifs

• Comprendre le fonctionnement des produits traditionnels tels que les encaissements documentaires, les lettres de crédit, les garanties et les lettres de crédit stand-by dans leur environnement de risque
• Appliquer les différences entre les concepts clés de risque produit, risque opérationnel, risque souverain, risque bancaire et risque financier pour proposer des solutions sous l’angle du crédit, des institutions financières et de l’origine des transactions
• Utiliser en pratique toutes les réglementations de la Chambre de Commerce Internationale (CCI) et les structures contemporaines de financement du commerce pour offrir des solutions opportunes et adaptées au marché
• Identifier et exploiter les opportunités de marketing sur tous les corridors commerciaux, y compris les défis du financement de l’énergie
• Interagir avec les comités de crédit et les spécialistes du risque pour garantir des demandes plus sûres, prudentes et réussies

Méthodologie de formation

Nous passons d’une simple discussion à des études de cas réels, puis à des ateliers pratiques en groupe, pour garantir que chaque étape du processus, de la mécanique d’un produit à sa mise en œuvre, devienne une partie intégrante des compétences de chaque participant.

Impact organisationnel

En envoyant leurs collaborateurs à ce cours, les organisations bénéficieront :

• D’une équipe d’experts capables de saisir les opportunités de financement du commerce et d’exploiter les relations avec les organisations pour étendre leur part de marché
• D’une meilleure compréhension des risques et des solutions pour maximiser les profits tout en minimisant les pertes

Impact personnel

Les participants repartiront avec la capacité de :

• Présenter chaque produit dans son environnement de risque et d’adapter la situation à une solution de financement du commerce
• Comprendre le rôle des marchés secondaires, tertiaires et de couverture, et de les utiliser de manière appropriée
• Développer la confiance et l’expertise nécessaires pour présenter des solutions efficaces
• Devenir le premier point de reconnaissance et de désamorçage des risques et des signaux d’alerte
• Naviguer entre les marchés pour élargir leur pertinence professionnelle à l’échelle internationale
• Comprendre et répondre positivement aux défis du financement dans et avec les marchés émergents

Public cible

Ce cours est essentiel pour tous ceux qui travaillent dans et avec les marchés émergents. Il est inter-départemental et conçu pour garantir que tout le personnel “parle le même langage” dans les aspects liés au risque d’un environnement de marché hautement rentable et en mutation.

Ce cours convient à un large éventail de professionnels, mais sera particulièrement bénéfique pour :

• Les banquiers spécialisés en financement structuré du commerce et des matières premières
• Les membres des comités de risque et de crédit des entreprises
• Le personnel de conformité et juridique
• Les dirigeants de maisons de commerce
• Les banquiers en finance
• Le personnel de surveillance du middle office

Programme du cours

Module 1

• Documentation internationale et Règles ICC 600, ISBP
• Lettres de change / Billets à ordre et créances
• Tous les documents de transport
• Récépissés d’entrepôt et warrants
• Discrepances et solutions
• Encaissements internationaux et Règles ICC 522
• Vérification des documents
• Documentation d’assurance cargaison, polices et INCOTERMS
• L’évolution des lettres de crédit

Module 2

• Lettres de crédit, garanties et variantes
• Profil de risque de la lettre de crédit
• Lettres de crédit à paiement différé, lettres de crédit UPAS
• Lettres de crédit stand-by et clauses contemporaines
• Lettres de crédit dos à dos et de préfinancement
• Garanties, conditionnelles et inconditionnelles
• Lettres de crédit structurées pour les matières premières
• Atténuants de risque dans les lettres de crédit

Module 3

• Escompte, forfaitage et affacturage
• Principes du financement transactionnel
• Modèles contemporains de forfaitage
• Affacturage et atténuants de risque
• Financement de la chaîne d’approvisionnement
• Prêt basé sur les actifs
• Coût des fonds et calculs d’escompte
• Financement sur les marchés secondaires
• Analyse des fonctions et risques des maisons de commerce

Module 4

• Modèles contemporains de financement structuré du commerce
• Préfinancement des produits énergétiques
• Financement des métaux
• Produits dérivés : contrats à terme, options, swaps, swaptions et couverture
• Financement des sous-produits
• Analyse des risques du financement de processus dans les pays à haut risque
• Prévention de la criminalité financière et de la fraude dans le financement du commerce
• Arbitrage sur les matières premières

Module 5

• Faire face aux enjeux majeurs
• Blockchain et cryptomonnaies
• Nouveaux contrats de contrepartie et financement de rachat
• Risques contemporains et analyse
• Financement du commerce islamique et produits associés
• Alternatives de marché et accords de partage de produits
• L’impact de Bâle III
• Financement des nouvelles matières premières et des invisibles