Gestion Stratégique et Meilleures Pratiques dans le Secteur Bancaire ( Planification Stratégique pour l’Ère Numérique )

Introduction au cours

Ce cours de formation sur « La gestion stratégique et les meilleures pratiques dans le secteur bancaire » permettra aux banques d’évaluer leur position actuelle afin d’élaborer des plans stratégiques efficaces adaptés aux besoins futurs de leurs clients, de l’économie et de l’environnement des affaires. Le cours examine les principes fondamentaux de la gestion stratégique, qui sont ensuite appliqués au secteur bancaire, permettant aux banquiers de prendre des décisions stratégiques conformes à leur profil de risque et aux exigences réglementaires.

Ce cours de formation de Career Academy Institute évalue les différentes options de croissance disponibles grâce à des tests de résistance (stress tests) et à divers outils de gestion des risques. En conséquence, les participants seront en mesure de contribuer à des décisions stratégiques majeures pour assurer la durabilité et la rentabilité de leur banque.

Ce cours de formation sur « La gestion stratégique et les meilleures pratiques dans le secteur bancaire » mettra en avant :

• L’environnement économique et commercial actuel et futur auquel les banques sont confrontées.
• Les éléments essentiels d’un plan stratégique dans le secteur bancaire.
• La gestion des actifs, des passifs et des risques.
• Un portefeuille de produits stratégiques pour l’ère numérique.
• Les exigences réglementaires dans le secteur bancaire qui influencent les décisions stratégiques.

Objectifs

À la fin de ce cours de formation sur « La gestion stratégique et les meilleures pratiques dans le secteur bancaire », vous apprendrez à :

• Développer un plan stratégique approprié.
• Évaluer les options stratégiques en fonction du risque et du rendement.
• Mettre en œuvre et gérer les décisions stratégiques.
• Proposer et évaluer le portefeuille d’actifs et de passifs de la banque.
• Agir conformément aux exigences réglementaires.

Méthodologie de formation

Ce cours de formation sera organisé selon les principes d’un atelier, avec des présentations formelles et des exemples interactifs. Des études de cas pertinentes seront utilisées pour illustrer l’application de chaque outil dans un environnement opérationnel. Chaque point d’apprentissage sera renforcé par des exercices pratiques. L’instructeur expliquera et démontrera clairement comment ces techniques sont appliquées à l’aide d’exemples concrets.

Impact organisationnel

Les organisations bénéficieront des avantages suivants :

• Une meilleure connaissance des conditions économiques et commerciales.
• Une mentalité stratégique à travers toute l’organisation.
• Une amélioration de la gestion des risques et de l’évaluation stratégique des options auxquelles la banque est confrontée.
• Une prise de décision et des compétences de gestion améliorées.
• Un personnel plus confiant et mieux informé.

Impact personnel

Grâce à cette formation, les participants :

• Amélioreront leur connaissance de l’environnement économique et commercial.
• Seront en mesure de prendre ou de contribuer efficacement à des décisions stratégiques.
• Bénéficieront de perspectives de carrière améliorées.
• Amélioreront leur connaissance de la planification stratégique, qu’ils pourront appliquer à leur banque.
• Seront capables d’analyser et d’évaluer de manière critique les enjeux stratégiques.

Public cible

Ce cours de formation de CareerAcademy Institute convient à un large éventail de professionnels, mais il sera particulièrement bénéfique pour :

• Les gestionnaires de banque et les professionnels seniors cherchant à occuper un rôle dans la gestion stratégique.
• Les professionnels du secteur bancaire souhaitant améliorer leurs connaissances.
• Ceux responsables de la mise en œuvre, de la gestion ou de la gestion du changement.
• Ceux cherchant à entrer dans le secteur.
• Ceux ayant un vif intérêt pour la banque et la finance.

Programme du cours

Module 1 : Gestion stratégique

• Qu’est-ce que la gestion stratégique ?
• Évaluation de l’environnement économique et commercial actuel et futur.
• Analyse des clients et segmentation du marché.
• Vision, déclaration de mission, valeurs, objectifs et stratégies : Les éléments d’un plan stratégique.
• Développement d’un plan stratégique pour répondre aux besoins futurs.

Module 2 : Gestion stratégique dans le secteur bancaire

• La gestion stratégique dans le secteur bancaire.
• Évaluation de la position actuelle de la banque.
• Évaluation des options stratégiques et des stratégies de croissance.
• Mise en œuvre des décisions stratégiques.
• Gestion du changement.

Module 3 : Développement d’un portefeuille de produits stratégiques

• Gestion des actifs et des passifs.
• Alignement du portefeuille de produits avec le risque et les réglementations (Bâle).
• Développement de produits et services bancaires accrédités à l’international.
• La banque en ligne et numérique comme nouvelle stratégie.
• Évaluation de la performance : L’approche du tableau de bord prospectif (balanced scorecard).

Module 4 : Fusions et acquisitions dans le secteur bancaire

• Que sont les fusions et acquisitions (F&A) et les prises de contrôle hostiles ?
• Les avantages et les problèmes des fusions et acquisitions.
• Évaluation et financement d’une fusion ou acquisition.
• Préparation du personnel à une fusion ou acquisition.
• Assurer le succès de la banque et du personnel après une fusion ou acquisition.

Module 5 : Stratégies de gestion des risques dans le secteur bancaire

• Les principaux risques auxquels les banques sont confrontées.
• Développement d’une stratégie de gestion des risques.
• Mesure du risque – VAR (Value at Risk).
• Tests de résistance (stress tests) et gestion des risques.
• Les dérivés comme outil de gestion des risques.