Masterclass sur la Monnaie Numérique de Banque Centrale (MNBC) ( Le Chemin Vers une Monnaie Numérique Régulée )
Introduction au cours
La croissance, la volatilité et l’instabilité des cryptomonnaies non régulées ont capté l’intérêt de nombreux critiques, en particulier en raison de l’enthousiasme suscité par une nouvelle technologie, connue sous le nom de Blockchain, pour résoudre certaines limites du développement économique et alimenter des systèmes de paiement décentralisés. Les banques centrales ont été sous pression pour répondre aux avancées spectaculaires des cryptomonnaies et améliorer l’efficacité des systèmes de paiement traditionnels. Par conséquent, elles ont lancé des projets expérimentaux pour étudier le potentiel de l’émission de monnaies numériques de banque centrale (MNBC). Cet intérêt a grandi en réponse aux changements dans les paiements, la finance et la technologie, ainsi qu’à la perturbation causée par la pandémie de Covid-19. En conséquence, un nombre croissant de pays et de banques centrales évaluent les MNBC et les mettront en pratique.
Ce cours de formation de Career Academy Institute offre une vue d’ensemble complète du sujet des MNBC pour les professionnels de la finance et de la banque, y compris un aperçu de la réflexion des banques centrales et des implications possibles de l’introduction d’une MNBC. Le passage de la monnaie fiduciaire publique à la monnaie électronique privée remet en question la définition initiale de la monnaie, l’accès à la monnaie légale, le rôle des banques centrales, le modèle d’intermédiation financière et la transmission de la politique monétaire.
Ce cours de formation mettra en avant :
- L’état actuel de l’écosystème monétaire et financier.
- La transition vers une monnaie numérique.
- La relation entre la Blockchain et les aspects technologiques des MNBC.
- La conception conceptuelle d’une monnaie numérique de banque centrale.
- Les avantages, les défis et les risques des MNBC.
- Plusieurs cas d’utilisation de projets de MNBC mis en œuvre par des banques centrales dans le monde.
Objectifs
À la fin de ce cours de formation, vous serez en mesure de :
- Déterminer les besoins et les conditions qui ont rendu la transition vers une monnaie numérique régulée indispensable.
- Comprendre la principale technologie qui aura le plus d’influence sur les systèmes monétaires, financiers et bancaires mondiaux.
- Définir les différents types de monnaies numériques de banque centrale, des lignes directrices de conception à la mise en œuvre et à l’interopérabilité.
- Déterminer les avantages et les défis de la mise en œuvre d’une monnaie numérique de banque centrale, tant du point de vue technique qu’économique.
- Différencier les multiples projets de MNBC mis en œuvre dans le monde en termes de technologie et d’aspect monétaire.
Méthodologie de formation
Ce cours de formation sera une combinaison de brèves présentations, de discussions en table ronde et de sessions de brainstorming en groupe. Les participants auront l’occasion d’examiner de plus près comment intégrer la banque et la technologie pour travailler ensemble au développement de monnaies numériques de banque centrale. Enfin, les participants concourront pour créer une nouvelle MNBC en fonction des lignes directrices discutées pendant l’atelier.
Impact organisationnel
L’impact de cet atelier sur l’organisation peut être résumé comme suit :
- Quelles sont les implications des cryptomonnaies sur le secteur bancaire et comment les autorités réglementaires, les banques et les banques centrales doivent-elles défendre leur positionnement ?
- Comment les banques commerciales peuvent-elles coopérer avec les banques centrales pour réussir une monnaie numérique régulée ?
- Avoir une compréhension complète des nouvelles tendances au sein du système monétaire mondial.
- Comment adopter les technologies émergentes comme la Blockchain pour moderniser l’ensemble de l’écosystème monétaire ?
- Comment l’innovation financière affecte-t-elle la conduite et la mise en œuvre de la politique monétaire ?
Impact personnel
Au niveau personnel, l’impact de cet atelier sur les participants peut être résumé comme suit :
- Acquérir des connaissances approfondies sur les monnaies numériques en général et les MNBC en particulier.
- Comprendre la numérisation complète de la monnaie et la différence entre les monnaies numériques régulées et les cryptomonnaies.
- Être capable d’identifier la technologie Blockchain et de comprendre son impact direct sur le secteur bancaire.
- Avoir une idée claire de la conception, de la mise en œuvre et de la maintenance d’une monnaie numérique de banque centrale.
- Connaître les meilleures pratiques liées aux principaux projets de MNBC en cours de recherche ou déjà mis en œuvre par les banques centrales mondiales.
Public cible
Ce cours de formation est spécialement conçu pour les cadres supérieurs et les gestionnaires de toute institution bancaire ou financière, ou des autorités réglementaires connexes. Les participants acquerront une compréhension solide et une pratique concrète des innovations actuelles dans le secteur, en particulier celles liées aux monnaies numériques de banque centrale.
Ce cours de formation convient à un large éventail de professionnels, mais il sera particulièrement bénéfique pour :
- Les cadres supérieurs et les employés de niveau C.
- Les vice-présidents et chefs de département.
- Les directeurs des autorités réglementaires.
- Les équipes de banque numérique et d’innovation.
- Les cadres des banques centrales.
Programme du cours
Module 1 : Le chemin vers la monnaie numérique de banque centrale
- Qu’est-ce que la monnaie ?
- Transition vers une société sans cash.
- Économie de la monnaie.
- Exclusion financière.
- Défis monétaires et financiers.
- Cryptomonnaies et actifs numériques.
Module 2 : Blockchain : La technologie révolutionnaire
- Technologie de registre distribué (DLT).
- Qu’est-ce que la Blockchain ?
- Avantages de la Blockchain.
- Types de Blockchain.
- Atelier interactif : Le jeu de la Blockchain.
- Blockchain et le système financier.
- Investissement dans la Blockchain.
Module 3 : Concepts de la monnaie numérique de banque centrale
- Qu’est-ce qu’une MNBC ?
- Modèles de MNBC.
- Considérations de conception et protocoles.
- Implications pour le système monétaire.
- Désintermédiation des banques.
- Gouvernance des MNBC.
- Atelier interactif : Concevez une nouvelle MNBC !
Module 4 : MNBC : Avantages, inconvénients, défis et risques
- Avantages des MNBC.
- Inconvénients des MNBC.
- Les banques commerciales et les MNBC : une refonte du système ?
- Défis de l’interopérabilité.
- Sécurité et confidentialité.
- Conformité et gestion des risques.
- Défis techniques.
Module 5 : Projets mondiaux de MNBC et paysage international
- Chine : Le yuan numérique.
- Bahamas : Le Sand Dollar.
- Suède : L’e-krona.
- Arabie Saoudite/Émirats Arabes Unis : Aber.
- BCE/France : L’euro numérique.
- Discussion sur plusieurs rapports de recherche de MNBC par les banques centrales.
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